Wybór odpowiedniego doradcy finansowego może być kluczowym czynnikiem wpływającym na sukces naszych inwestycji lub oszczędności. Zanim jednak podejmiemy decyzję o współpracy z taką osobą, warto zastanowić się, jakie cechy powinien posiadać dobry doradca finansowy oraz na co zwrócić uwagę przy wyborze eksperta odpowiedzialnego za nasze finanse. Poznajmy więc trzy podstawowe kryteria, które warto wziąć pod uwagę.
Kwalifikacje i doświadczenie
Przed rozpoczęciem współpracy z doradcą finansowym warto sprawdzić jego kwalifikacje oraz doświadczenie w branży. Idealny kandydat powinien posiadać wykształcenie ekonomiczne lub finansowe, a także licencje zawodowe, takie jak certyfikat doradcy inwestycyjnego czy certyfikat doradcy ubezpieczeniowego. Ponadto, ważne jest, aby doradca miał doświadczenie w pracy z klientami o podobnym profilu do naszego, czyli np. indywidualnymi inwestorami lub przedsiębiorcami.
Na jakich zasadach działa doradca finansowy
Ważnym aspektem współpracy z doradcą finansowym jest sposób wynagradzania za świadczone usługi. Niektórzy eksperci pobierają wynagrodzenie za swoje usługi w formie stałej opłaty miesięcznej, inni natomiast otrzymują prowizje od produktów finansowych, które polecają klientom. Warto zatem zwrócić uwagę na to, czy doradca finansowy działa w oparciu o model opłat stałych czy prowizyjnych, ponieważ może to wpływać na jego niezależność w rekomendowaniu konkretnych produktów czy usług.
Opinie innych klientów
Kolejnym elementem, który warto wziąć pod uwagę przed podjęciem decyzji o współpracy z doradcą finansowym, są opinie innych osób korzystających z jego usług. Warto poszukać informacji na temat danego eksperta w internecie – na forach dyskusyjnych lub portalach społecznościowych. Możemy także poprosić doradcę o kontakt do jego obecnych klientów, którzy mogliby podzielić się swoimi doświadczeniami związanych z współpracą. Ważne jest jednak, aby pamiętać o tym, że każda opinia jest subiektywna i nie zawsze musi być miarodajna.
